Платіжна установа (PI / PSP)

Ліцензія платіжної установи дає право виконувати платіжні операції, здійснювати еквайринг для мерчантів, ініціювати платежі та переказувати кошти. Це правильна авторизація, коли ви рухаєте чужі гроші, але не випускаєте електронні гроші й не зберігаєте залишки як збережену вартість.

Написати нам Back to Фінансові ліцензії

Як відбувається запуск

Зіставляємо ваші грошові потоки з конкретними платіжними послугами — саме їх перелік визначає вимоги до капіталу та обсяг ліцензії.
Реєструємо заявника, призначаємо керівництво й комплаєнс, забезпечуємо локальну присутність, яку очікує регулятор.
Готуємо бізнес-план, прогнози та чіткий опис руху коштів: хто і на якому етапі ними володіє.
Формуємо документацію AML/CFT, захисту коштів, ризиків і безпеки, включно із SCA та контролем шахрайства.
Подаємо заяву, супроводжуємо розгляд і виконуємо передліцензійні умови.

Строки

Переважно 6–12 місяців від повного пакета — швидше за EMI, якщо обсяг послуг вузький і електронні гроші не випускаються.

Загальні вимоги

Капітал під заявлені послуги
Директори та акціонери fit-and-proper
Локальна присутність і кваліфіковане управління
Захист відповідних коштів клієнтів
Система AML/CFT із призначеним MLRO
SCA, моніторинг шахрайства та звітність про інциденти

Потрібні документи

Регуляторний бізнес-план
Фінансові прогнози та підтвердження капіталу
Опис руху коштів і розрахунків
Схема власності та структури групи
Анкети та довідки для ключових осіб
Політики та процедури AML/CFT
Документи щодо механізму захисту коштів
Умови онбордингу мерчантів і домовленості з платіжними системами
Політики безпеки, SCA та безперервності

Вимоги, збори та строки є орієнтовними й змінюються з часом. Ми підтверджуємо актуальні правила для вашого проєкту, перш ніж ви візьмете на себе зобов’язання.

З чого починають