Установа електронних грошей (EMI)

Ліцензія установи електронних грошей дозволяє випускати електронні гроші, зберігати кошти клієнтів як збережену вартість і надавати супутні платіжні послуги. Саме на ній побудована більшість необанків, гаманців і мультивалютних платформ.

Написати нам Back to Фінансові ліцензії

Як відбувається запуск

Перевіряємо, чи ліцензія відповідає продукту — зіставляємо вашу модель із випуском електронних грошей і з конкретними платіжними послугами.
Обираємо юрисдикцію та реєструємо заявника, призначаємо директорів, комплаєнс-офіцера та MLRO, які влаштують регулятора.
Формуємо регуляторний файл: бізнес-план, фінансові прогнози, корпоративне управління, аутсорсинг, структура групи.
Готуємо комплаєнс: політики AML/CFT, механізм захисту коштів клієнтів, управління ризиками, ІТ-безпеку та безперервність діяльності.
Подаємо заяву, відпрацьовуємо питання регулятора та закриваємо передліцензійні умови до запуску.

Строки

Зазвичай 9–18 місяців від повного пакета. Відлік регулятора починається лише тоді, коли заяву визнано повною, — тож усе вирішується на етапі підготовки.

Загальні вимоги

Сформований і підтверджений статутний капітал
Директори та акціонери, що відповідають критеріям fit-and-proper
Реальна локальна присутність і кваліфіковане управління
Механізм захисту коштів клієнтів
Система AML/CFT із призначеним MLRO
ІТ-безпека та безперервність діяльності

Потрібні документи

Регуляторний бізнес-план
Фінансові прогнози на три роки
Схема власності та структури групи
Анкети, CV і довідки про несудимість для ключових осіб
Підтвердження джерел коштів акціонерів
Політики та процедури AML/CFT
Документи щодо захисту коштів і банківські підтвердження
Документи з управління, аутсорсингу та ризиків
Політики ІТ-безпеки та безперервності

Вимоги, збори та строки є орієнтовними й змінюються з часом. Ми підтверджуємо актуальні правила для вашого проєкту, перш ніж ви візьмете на себе зобов’язання.

З чого починають