Постачальник послуг із криптоактивів (MiCA)
MiCA замінив строкату мапу національних криптореєстрацій єдиною авторизацією ЄС для постачальників послуг із криптоактивів. Ліцензія, отримана в одній державі-члені, паспортизується на весь ЄС у межах охоплених послуг — зберігання, обмін, виконання, розміщення, переказ, приймання та передача доручень, консультування й управління портфелем.
Як відбувається запуск
- Класифікуємо вашу діяльність за переліком послуг MiCA й визначаємо, на які саме подаватися: клас послуги задає пруденційні та операційні вимоги.
- Обираємо державу-члена та реєструємо компанію з органом управління і реальною присутністю в ЄС.
- Готуємо програму діяльності для кожної послуги, бізнес-план і систему корпоративного управління.
- Будуємо комплаєнс: AML/CFT, зберігання та відокремлення криптоактивів клієнтів, розгляд скарг, конфлікти інтересів, стійкість ІКТ.
- Подаємо до національного компетентного органу, проходимо перевірку повноти й оцінку до авторизації, далі — паспортизація.
Строки
Загалом 6–12 місяців. Формальний строк оцінки починається лише після визнання пакета повним, а найчастіше застрягають розділи про зберігання активів і ІКТ.
Загальні вимоги
- Пруденційні гарантії під заявлені класи послуг
- Орган управління з реальною присутністю в ЄС
- Відокремлення та зберігання криптоактивів клієнтів
- Система AML/CFT із призначеним MLRO
- Управління ІКТ-ризиками та операційна стійкість
- Політики розгляду скарг і конфліктів інтересів
Потрібні документи
- Програма діяльності за кожною послугою
- Бізнес-план і фінансові прогнози
- Схема власності та структури групи
- Анкети та довідки для ключових осіб
- Політика зберігання та відокремлення активів клієнтів
- Політики та процедури AML/CFT
- Документація з ІКТ, безпеки та стійкості
- Політики скарг і конфліктів інтересів
- Договори аутсорсингу та з третіми сторонами
Вимоги, збори та строки є орієнтовними й змінюються з часом. Ми підтверджуємо актуальні правила для вашого проєкту, перш ніж ви візьмете на себе зобов’язання.
Постачальник послуг із криптоактивів (MiCA)
Tell us about your situation and we will confirm whether this is the right route — and handle it end to end.
- Відповідь протягом робочого дня
- Перша консультація 30 хвилин
- Конфіденційно, без зобов’язань