Відкриття рахунків
Рахунок там, де банк справді відкриє його вашій галузі. Підбираємо банк або EMI під профіль бізнесу, готуємо пакет документів і відповідаємо на запити комплаєнсу до рішення — для IT, affiliate, нутри, iGaming, торгових і холдингових компаній, брокерських і персональних рахунків.
Оберіть свій профіль — у кожного свої банки й свій пакет
IT та цифрові компанії
Банки та EMI
Афіліат та медіабаїнг
Спеціалізовані EMI
Нутра та харчові добавки
Високоризикові еквайри
iGaming та гемблінг
На основі ліцензії
Торгові компанії
Банки торгового фінансування
Холдингові компанії
Приватні та корпоративні банки
Брокерські рахунки
Брокери та кастодіани
Персональний банкінг та HNWI
Роздрібні та приватні банки
Чотири кроки від запиту до результату
Профіль і підбір банку
Розбираємо структуру, потоки, країни клієнтів. Називаємо 2–3 банки/EMI, які беруть цей профіль, і шанси в кожному.
Пакет документів
Опис бізнесу, схема коштів, KYC бенефіціарів, джерело коштів, договори з контрагентами — у форматі, який читає комплаєнс.
Подача і запити банку
Подаємо, відповідаємо на кожен запит, готуємо до відеодзвінка. Якщо відмова — розбираємо причину і подаємо в наступний.
Запуск і ліміти
Перші платежі, підвищення лімітів, другий рахунок для резерву — щоб бізнес не залежав від одного банку.
- Корпоративні документи компанії та структура до бенефіціара
- Паспорт і підтвердження адреси бенефіціарів і директорів
- Опис бізнесу, очікувані обороти, ключові контрагенти
- Джерело коштів і статків: виписки, договори, декларації
- Банк не бачить, хто в структурі приймає гроші клієнтів
- Бенефіціари не збігаються між документами
- Галузь або країна контрагентів поза апетитом банку
- Джерело коштів описано словами, а не документами
Рахунки для оператора після двох відмов банків
Додали платіжного агента, переписали схему потоків; третя подача — EMI в Литві + PSP. Сім тижнів до робочого рахунку.
Фіатний рахунок для OTC-деску після відмови трьох банків
Переписали опис бізнесу і джерело коштів, підібрали швейцарський банк, що обслуговує крипто; ліміти підвищено через три місяці.
Еквайринг для нутра-бренду після закриття Stripe
Пакет під high-risk еквайрів, два еквайри з резервом 10% замість 20%; продажі відновлено за шість тижнів.
Ви гарантуєте відкриття рахунку?
Ні — рішення ухвалює банк. Ми гарантуємо підготовку, яка дає найкращі шанси, підбір банку під профіль і повторну подачу, якщо перша відмовила.
Банк чи EMI — що краще для моєї компанії?
EMI швидший і лояльніший до нових компаній, але без кредитів і з лімітами; банк — надійніший для великих оборотів і контрагентів. Часто потрібні обидва.
Чи потрібно їхати особисто?
Для EMI — ні, усе онлайн. Деякі банки вимагають особистої зустрічі або відеодзвінка з бенефіціаром; ми готуємо до нього.
Скільки це коштує?
Фіксована ціна, яку називаємо після консультації, — залежить від профілю і кількості банків. Збори банку оплачуються окремо.
Банк відмовив — або ще не подавались?
Напишіть, що за компанія, де клієнти і звідки гроші — скажемо, де відкриється рахунок і що для цього треба.
- Відповідь протягом робочого дня
- Перша консультація 30 хвилин
- Конфіденційно, без зобов’язань